おはようございます、木村久美です。当事務所で８か月前に投資の見直しをされた方の事例です。
現在、１０万１４８２円の利益が出ています。
以前は、北國銀行でＮＩＳＡを開設し、投資信託を購入されていました。
その後、ＳＢＩ証券に変更しました。
なぜ変更したのか？
その理由は大きく２つあります。
まず１つめは、ハイリスクな運用になっていたからです。
その投資信託は、日本株だけで運用される商品でした。
株だけで運用するということは、ハイリターンが期待できる反面、リスクも高くなります。
過去に、リーマンショックという、株価が大暴落した時がありました。
その時に、株だけに投資をしていた人はどうなったと思いますか？
なんと、資産が半分も減ってしまいました。
仮に１０００万円投資していたら、５００万円も失ってしまったわけです。
株だけに投資をするということは、それだけリスクが高いということです。
そのため、日本のほかに世界中の株式と債券に投資をする、分散投資に変更しました。
これでミドルリスク・ミドルリターンになり、安定的な収益が期待できるようになります。
そして、見直しの２つめの理由。
手数料が非常に高かったためです。
その商品は、購入時に４％、年間２％の手数料が引かれていました。
一方、見直し後の商品は、購入時はゼロ円、年間０．２％ほどです。
もし、１０００万円投資していたら、最初の１年で、５８万円も差が出ることになります。
手数料が低ければ低いほど、手取りは増えてくれます。
このような理由で、８か月前に、ＳＢＩ証券に変更しました。
その結果、現在、１００万９９６２円になっています。
１０万１４８２円の利益です。
ちょっと見づらいので、総合計の部分を拡大しますね。
効率良く増やそうと思ったら、リスクと手数料を抑えることがとても大切です。
ほかにも増やすための大事なポイントがあります。