こんばんは、木村久美です。４９歳自営業の方の運用事例です。
最初にお越しになられたのは、２年ほど前のことです。
投資信託とイデコのご相談でした。
まず、ドル建て保険を解約して、そのお金を元手に投資信託を購入しました。
毎月５万円の積立もしています。
途中で１００万円の追加投資をされました。
投資総額は、７１５万円です。
それが現在、８１４万８１３９円に増えてくれています。
９９万８１３９円の利益です。
ＮＩＳＡのお話をしたのですが、細かいことは面倒、とのことで特定口座で買っています。＾＾
次に、イデコの運用実績もみてみましょう。
毎月の拠出額は６万７千円です。
これまでの拠出総額は１６７万５千円です。
それが今、１９５万９１４８円に増えてくれています。
２８万４１４８円のプラスです。
イデコは、拠出額に応じて、税金も安くすることができます。
節税を意識している自営業の方に、ピッタリな貯蓄法です。＾＾
投資信託とイデコを合計すると、１２８万２２８７円の利益です。
なぜこのように増やすことができているのか？
投資信託も、イデコも、行っていることは同じです。
こちらに書いてあることを実行しているだけなのでカンタンですよ。