おはようございます、木村久美です。あるご夫婦の方の運用事例をご紹介しますね。
鬼塚が会社員だった５年前から、コンサルにお越しくださっている方です。
当時より、奥さまは、変額年金をご契約なさっています。
というのが、鬼塚が以前勤めていた会社は、変額年金推しだったからなんです。
では現在の変額年金の運用状況を見てみましょう。
これまで投資した総額は、４８５万円です。
それが、６３１万３０５０円になっています。
１４６万３０５０円の利益です。
ただ、この変額年金は、手数料がとても高いです。
年２．８％ほどあります。
そのため、変額年金の積立を停止して、今年から投資信託をスタートしました。
投資信託の手数料は、年０．２％以下です。
ずいぶんと違いますよね。＾＾
投資信託は、ＳＢＩ証券を開設しました。
これまでの積立総額は、９９万円です。
それが今、１０７万３３５２円に増えています。
８万３３５２円の利益です。
それから、ご主人のお勤め先の確定拠出年金も、５年前に見直しをしています。
これまでの積立総額は、１８５万７２０６円です。
それが今、３２２万８２６７円に増えてくれています。
１３７万１０６１円のプラスです。
変額年金と投資信託と確定拠出年金を合わせると、２９１万７４６３円のプラスです。
なぜこのように増やすことができているのか？
難しいことをしているわけではありません。
むしろ、シンプルでとってもカンタンです。＾＾