こんにちは、木村久美です。４０歳看護師さんの運用事例です。
最初に相談に来られたのは、７年ほど前のことです。
当時は、鬼塚が勤めていた会社の方針で、変額年金をすすめておりました。
元手５０万円と月２万円の積立、そして、ボーナス上乗せ１０万円で投資をスタート。
これまでの投資総額は６２７万円です。
それが現在、７９７万１００１円に増えてくれています。
１７０万１００１円の利益です。
ただ、変額年金は、あるデメリットがあります。
手数料がすごく高いということです。
そのため、変額年金の積立は、１年ほど前にストップしました。
代わりに、ＳＢＩ証券で、投資信託の積立をスタートしています。
その結果、手数料が１４分の１以下にまで抑えることができました。＾＾
なぜ変額年金を解約しなかったのか？
今解約すると、解約控除というペナルティが引かれてしまうからです。
しばらくするとペナルティが引かれなくなるので、そのタイミングで変額年金は見直す予定にしています。
さて、１年ほど前に始めた投資信託は、月５万円の積立です。
これまでの投資総額は７５万円です。
それが今、７７万５１４１円に増えてくれています。
２万５１４１円のプラスです。
変額年金と合わせると、１７２万６１４２円の利益です。
今はこのように増えていますが、最初の２年ほどは、ずっとマイナスでした。
米国債ショックやスペイン経済危機などで、株価が下がっていたのです。
しかし、淡々と続けた結果、このように増やすことができています。
なぜ動揺することなく、淡々と続けてこられたのか？
株価が下がった時の対処法をきちんと理解されているからです。
といっても、難しいことをしているわけではありません。
詳しくは、６月２３日（土）の福岡セミナーでお伝えしますね。＾＾
相場や世界情勢を気にせず、どっしり構えて投資が続けられるようになりますよ。