こんばんは、木村久美です。美容師さん親子の運用事例です。
美容師であるご主人が、1年ほど前に、1000万円で投資信託を購入しました。
そのうち120万円はNISAで、残り880万円は特定口座で買っています。
特定口座とは、証券口座でいう普通口座のようなものです。
それが現在、1065万768円に増えてくれています。
65万768円の利益です。
それから、奥様も、NISAで120万円投資信託を購入しました。
現在127万8092円になっているので、7万8092円のプラスです。
そして、0歳のお子さん名義でジュニアNISAもスタートしました。
投資した金額は80万円です。
それが現在、83万9858円に増えてくれています。
親子で合計すると、76万8718円のプラスです。
ジュニアNISAで、「どんな商品を買ったらいいですか?」とご質問を受けることがあります。
大人向けNISAと同じ商品を選んでくださいね。
運用比率も同じです。
投資のキホンさえ理解できれば、親子で上手に活用することができるようになりますよ。