こんばんは、木村久美です。美容師さん親子の運用事例です。
美容師であるご主人が、１年ほど前に、１０００万円で投資信託を購入しました。
そのうち１２０万円はＮＩＳＡで、残り８８０万円は特定口座で買っています。
特定口座とは、証券口座でいう普通口座のようなものです。
それが現在、１０６５万７６８円に増えてくれています。
６５万７６８円の利益です。
それから、奥様も、ＮＩＳＡで１２０万円投資信託を購入しました。
現在１２７万８０９２円になっているので、７万８０９２円のプラスです。
そして、０歳のお子さん名義でジュニアＮＩＳＡもスタートしました。
投資した金額は８０万円です。
それが現在、８３万９８５８円に増えてくれています。
親子で合計すると、７６万８７１８円のプラスです。
ジュニアＮＩＳＡで、「どんな商品を買ったらいいですか？」とご質問を受けることがあります。
大人向けＮＩＳＡと同じ商品を選んでくださいね。
運用比率も同じです。
投資のキホンさえ理解できれば、親子で上手に活用することができるようになりますよ。