おはようございます、木村久美です。２年ほど前に、当事務所で投資信託をスタートした共働きのご夫婦の事例です。
おふたりとも、ＮＩＳＡ口座で毎月１万円の積立をなさっています。
ご主人の積立総額は、２３万２千円です。
最初の設定に手こずられたようで、２千円の端数が出たとのことでした。＾＾
それが現在、２４万９８０７円に増えてくれています。
１万７８０７円の利益です。
そして、奥様の積立総額は２２万４５００千円です。
それが今、２４万１０３円になっています。
１万５６０３円のプラスです。
それから、お子さんおふたり名義で、ジュニアＮＩＳＡも開設しています。
まず、４歳のお子さんは、２３万１５００円が２４万９１３８円に増えています。
１７６３８円の利益です。
そして、１歳の男の子は、１１万４０００円が１１万２８４７円に減っています。
１１５３円のマイナスです。
一番下のお子さんは、運用期間が短いので、現在は損失が出ている状況です。
ご家族４人分を合計すると、４万９８９５円のプラスです。
それから、ご夫婦で個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）もスタートしました。
おふたりとも、月２万３千円ずつ拠出しています。
ご主人は２６８円のプラスです。
そして奥様は、１３６８円のプラスです。
個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）は、加入するときに、２７７７円の手数料がひかれます。
そのため最初はプラスになりにくいので、どちらかというと節税中心になります。
また、個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）を始めたことにより、
「保育料が下がりました！」
とおっしゃっていました。
このようなメリットが得られるケースもあります。＾＾
あなたもＮＩＳＡと個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）をフル活用できるようになりますよ。