こんにちは、木村久美です。３５歳会社員の方の運用事例です。
１年ほど前に、当事務所で資産運用をスタートなさいました。
ＮＩＳＡ口座を開設し、投資信託を購入しました。
初期投資額は５０万円です。
さらに毎月２万円の積立と、ボーナスで５万円の上乗せをしています。
投資合計額は、７３万円です。
それが現在、７４万３８６６円に増えてくれています。
１万３８６６円の利益です。
それから、個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）もスタートなさいました。
拠出合計額は、１４万円です。
それが今、１４万２２４３円になっています。
２２４３円のプラスです。
個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）とＮＩＳＡを合計すると、１万６１０９円の利益です。
お客さまの目標額は、２０００万円です。
まだ始めたばかりで利益は小さいですが、長期で運用を続けることで、複利効果で効率良く増えてくれるようになります。
定期預金だと数十年預けても増えてくれない時代です。