こんにちは、木村久美です。親子で投資をされている、３８歳整体師の方の運用事例です。
２年ほど前に、鬼塚の個別相談を受けられた後、家族４人でＮＩＳＡ口座を開設し、投資信託をスタートしました。
ご夫婦それぞれ一般ＮＩＳＡで、月１万円の積立を始めました。
２人のお子さんはジュニアＮＩＳＡで、月２万円の積立です。
そして、１年ほど前に、５００万円を４人で分けて、追加で投資なさっています。
４人分の投資総額は６１６万１０６円です。
それが現在、６５３万９１９５円に増えてくれています。
３７万９０８９円の利益です。
それぞれの内訳はこのようになっております。
ご主人↓
奥さま↓
息子さん↓
娘さん↓
それから、ご夫婦で個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）も始めました。
まず、ご主人は、月６万７千円の積立をおこなっています。
付加年金を納めているので、月の上限額は、６万７千円になります。
拠出総額は、１５４万１千円です。
それが今、１６４万４０３７円に増えてくれています。
１０万３０３７円のプラスです。
そして奥さまも、１年ほど前に個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）をスタートしました。
月２万３千円で拠出していましたが、途中で６万７千円に増やしました。
拠出総額は、７１万８千円です。
それが現在、７１万３２７円になっています。
７６７３円のマイナスです。
奥さまの個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）はマイナスですが、確定申告のときに節税で活躍してくれます。
節税分を合計すると、大きなプラスとなります。
４人分のＮＩＳＡ、個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）をすべて合計すると、４７万４４５３円のプラスです。
ＮＩＳＡと個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）の特徴は異なりますが、行っていることは同じです。
適切な比率に応じて、それぞれいくら買うのか設定するだけです。
あとはほったらかしでよいので、お仕事や家事、育児に専念できるようになりますよ。