親子でNISA!38歳整体師の方が47万4453円のプラスです。

こんにちは、木村久美です。親子で投資をされている、38歳整体師の方の運用事例です。

2年ほど前に、鬼塚の個別相談を受けられた後、家族4人でNISA口座を開設し、投資信託をスタートしました。

ご夫婦それぞれ一般NISAで、月1万円の積立を始めました。

2人のお子さんはジュニアNISAで、月2万円の積立です。

そして、1年ほど前に、500万円を4人で分けて、追加で投資なさっています。

4人分の投資総額は616万106円です。

それが現在、653万9195円に増えてくれています。

37万9089円の利益です。

それぞれの内訳はこのようになっております。

ご主人↓

奥さま↓

息子さん↓

娘さん↓

それから、ご夫婦で個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)も始めました。

まず、ご主人は、月6万7千円の積立をおこなっています。

付加年金を納めているので、月の上限額は、6万7千円になります。

拠出総額は、154万1千円です。

それが今、164万4037円に増えてくれています。

10万3037円のプラスです。

そして奥さまも、1年ほど前に個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)をスタートしました。

月2万3千円で拠出していましたが、途中で6万7千円に増やしました。

拠出総額は、71万8千円です。

それが現在、71万327円になっています。

7673円のマイナスです。

奥さまの個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)はマイナスですが、確定申告のときに節税で活躍してくれます。

節税分を合計すると、大きなプラスとなります。

4人分のNISA、個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)をすべて合計すると、47万4453円のプラスです。

NISAと個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の特徴は異なりますが、行っていることは同じです。

適切な比率に応じて、それぞれいくら買うのか設定するだけです。

あとはほったらかしでよいので、お仕事や家事、育児に専念できるようになりますよ。

あなたもご家族で効率良くお金を増やしていきませんか?

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