こんにちは、木村久美です。今年からスタートした、つみたてＮＩＳＡ。
口座を開設する人が急増中し、１００万口座の大台が近づいているようです。＾＾
つみたてＮＩＳＡの人気のヒミツとはいったい何なのでしょうか？
大きく３つあります。
まず１つめは、非課税期間が長いということです。
２０年もあります。＾＾
つみたてＮＩＳＡより先に始まった一般ＮＩＳＡだと、５年しかありません。
また、つみたてＮＩＳＡは、毎年４０万円まで投資した分の税金がゼロ円になります。
なので、最大８００万円まで非課税で投資ができるということになります。
２つめは、積立額を変更したり、引き出すことが自由にできるということです。
積立を続ける中で、生活環境が変わったり、急にまとまったお金が必要になることがあるかもしれません。
そのような時に、一時的に積立額を増やしたり減らしたり、引き出すことが自由にできます。
ペナルティを引かれることがないので、無理なく続けることができます。
３つめは、つみたてＮＩＳＡの商品が、初心者向けに厳選されているということです。
たとえば、つみたてＮＩＳＡを使わずに、普通に投資信託を買う場合。
投資信託の本数ってどれくらいあると思いますか？
なんと、６０００本以上もあります。
これだと商品がありすぎて、選ぶのも至難の業ですよね。
そこで、金融庁が、初心者の方でも始めやすい商品を厳選してくれています。
現時点で１６０本ほどです。
コストが低いなどの一定の基準を満たした商品ばかりなので、初心者でも選びやすいというわけです。
これがつみたてＮＩＳＡの人気のヒミツです。＾＾
「１６０本に厳選されているとはいえ、商品ラインナップをみてもよく分かりません！」