こんにちは、木村久美です。最近オフ会でよく聞かれるようになりました。
「来年からはつみたてＮＩＳＡがいいって聞いたんですけど、本当ですか？」
はい、本当です。＾＾
現在、つみたてＮＩＳＡともう１つ、一般ＮＩＳＡがあります。
どちらも、お金が増えた分に対する税金が、ゼロ円になります。
ただ、非課税で運用できる期間が異なります。
つみたてＮＩＳＡの非課税期間は、２０年間です。
それに対して、一般ＮＩＳＡは、５年間です。
ロールオーバーという制度を使えば、さらに５年間、非課税期間を延長することができます。
しかし、ロールオーバーが使えるのは、残念ながら、今年投資をした分までになります。
投資を続け収益が安定してくるのは、１０年を超えたあたりからと言われています。
そうなると、来年以降、一般ＮＩＳＡは長期投資に向かない、と考えることができますよね。
来年からはつみたてＮＩＳＡがいいよというのは、こういった理由があるからなのです。＾＾
来年度のつみたてＮＩＳＡの申込み受付が、各取扱い金融機関で、来月１０月１日から始まります。
いったいどんな投資をしていけばよいのか？
今から学んでおけば、来年からすんなりスタートできるようになりますよ。