おはようございます、木村久美です。３４歳共働きご夫婦の方の運用事例です。
２年ほど前にＮＩＳＡ口座を開設し、投資信託をスタートなさいました。
初期投資額は５０万円です。
毎月２万円の積立、ボーナス時に１０万円の上乗せもしています。
その後、８０万円ほどを解約して、ブライダルローンの残債８０万円をすべて完済しました。
利息がもったいないので、、とおっしゃっていました。
現在の評価額を見てみると、６２万４０７９円でした。
１７万９０７円のプラスです。
それから、ご主人に勤め先に、確定拠出年金が導入されていました。
こちらも２年前に、見直しをおこないました。
これまで拠出した総額は、３５万５５３４円です。
それが今、５０万９７９１円に増えてくれています。
１５万４２５７円の利益です。
確定拠出年金とＮＩＳＡを合計すると、３２万５１６４円の利益です。
ＮＩＳＡも確定拠出年金も、考え方は同じです。
資産運用のことが分かるようになると、どちらも上手に活用できるようになります。