こんばんは、木村久美です。５４歳主婦の方の事例です。
私の個別相談を受けていただいたのは、昨年８月のことです。
ＮＩＳＡ口座を開設し、投資信託をスタートなさいました。
それから約１年が経過し、運用成績を、わざわざメールで送ってくださいました。＾＾
まず、奥さまの分から、お話しますね。
初期投資額は、１０００万円です。
４本のインデックスファンドを購入しました。
今年から、月２千円の積立もおこなっています。
さらに、４月に、１１５万円の追加投資をしました。
このお金は、個人年金保険を解約した、解約返戻金です。
これまでの投資総額は、１１１６万８０００円です。
それが今、１１８２万４１９５円に増えてくれています。
６５万６１９５円のプラスです。
つづいて、ご主人です。
一時払変額年金保険を解約し、その資金を投資信託にまわしました。
初期投資額は、１３８０万４４７１円です。
それが現在、１４８２万３７４０円になっています。
１００万５２６９円の利益です。
それから、息子さんも、昨年末にＮＩＳＡをはじめました。
一括投資で、１２０万円です。
それが今、１３０万６６８９円に増えてくれています。
家族全員分を合計すると、１７６万８１５３円の利益です。
着々と、資産を形成されていらっしゃいます。＾＾
さて、このように増やしていらっしゃるわけですが、実は、この１年間、順調にきていたわけではありません。
米中の貿易摩擦で、相場の下落を、経験なさっています。
にも関わらず、なぜ、どっしり構えて運用が続けられているのでしょうか？
相場がどう動いても大丈夫なように、リスクをコントロールしているからなのです。
その方法が理解できている、理解できていないでは、将来の資産形成は、ずいぶんと違ってきます。