こんにちは、木村久美です。４３歳自営業の方の運用事例です。
弊社で投資信託をはじめられたのは、４年ほど前のことです。
ＮＩＳＡ口座を開設し、投資信託を購入しました。
一括で７００万円、月々の積立で４万円です。
これまでの投資総額は、８９２万円です。
それが現在、１００１万８４３６円に増えてくれています。
１０９万８４３６円の利益です。
それから、お子さんが３人いらっしゃいます。
大学資金準備のために、ジュニアＮＩＳＡをはじめました。
一番上と真ん中のお子さんは、月１万円の積立です。
積立総額は３９万円で、それぞれ、４２万３６円に増えてくれています。
２人合計して、６万７２円のプラスです。
末っ子さんは、月２万円の積立をおこなっています。
積立総額は７８万円、それが今、８４万８０円になってくれています。
６万８０円の利益です。
あと、個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）もおこなっています。
拠出額は、月２万３０００円です。
それが現在、１３９万５３１３円に増えてくれています。
１０万７３１３円のプラスです。
すべてを合計すると、１３２万５９０１円の利益です。
このように増えているわけですが、４年間順調にきているわけではありません。
イギリスＥＵ離脱問題、北朝鮮ミサイル問題、トルコショックや米中貿易摩擦などなど、
相場が下がる出来事は、しょっちゅう起きています。
にもかかわらず、なぜこのように増えているのでしょうか？
実は、難しいことは何もおこなっていません。
むしろとってもシンプルです。