こんばんは、木村久美です。当事務所で投資信託をスタートした、４０代士業の方の運用事例です。
３年ほど前に、ＮＩＳＡ口座を開設しました。
一括で７００万円、さらに月４万円の積立をはじめました。
これまでの投資総額は、８５６万円です。
それが現在、９９５万３６０４円に増えてくれています。
１３９万３６０４円の利益です。
それから、お客さまには、お子さんが３人いらっしゃいます。
お子さんはジュニアＮＩＳＡで教育資金の積立をなさっています。
一番上と真ん中のお子さんは月１万円ずつです。
積立総額は２９万円で、それぞれ、３２万７５８６円に増えてくれています。
１人あたり３万７５８６円の利益です。
２人分を合計すると、７万５１７２円の利益です。
一番下のお子さんは月２万円の積立です。
積立総額は５８万円で、それ今在、６５万５１８６円になっています。
７万５１８６円の利益です。
また、イデコもスタートなさいました。
月２万３０００円拠出しています。
これまでの拠出総額は、１０８万１０００円です。
それが現在、１２２万６５０２円に増えてくれています。
１４万５５０２円のプラスです。
ＮＩＳＡとジュニアＮＩＳＡとイデコを合計すると、１６８万９４６４円のプラスです。
いずれも、最初にどの投資信託を買うのか設定しておけば、あとはほったらかしです。
お仕事に専念し、そしてお子さんとの時間を大切にしながら、資産を効率良く増やすことができるようになりますよ。