こんばんは、木村久美です。今年１月に、当事務所で投資信託をスタートしたご夫婦の事例です。
まず奥さま。５７歳会社員の方でいらっしゃいます。
毎月５万円の積立、ボーナスで２０万円上乗せをされています。
さらに、６月に、３０万円追加投資をしました。
これまでの投資総額は９５万円です。
それが現在、９５万６６４０円に増えてくれています。
６６４０円の利益です。
それから、個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）もはじめました。
毎月の拠出額は２万３０００円です。
これまでの拠出総額は２０万７０００円です。
それが今、２０万２２３７円です。
４７６３円のマイナスです。
個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）は、加入時に、国民年金基金連合会に手数料を支払う必要があります。
その分、最初は増えにくい傾向にあります。
次にご主人です。
ご主人は６月にＮＩＳＡをスタートなさいました。
１２０万円の一括投資です。
それが現在、１２１万３２３４円になってくれています。
１万３２３４円のプラスです。
ご主人と奥様の分を合計すると、１万５１１１円の利益です。
投資をスタートしてまだ少ししか経っていませんので、利益はそれほど多くはありません。
しかし、運用年数が長くなるにつれ、着実な資産形成につながってくれます。