こんにちは、木村久美です。３９歳専業主婦の方の運用事例です。
以前、鬼塚がＦＰ会社に勤めていた頃からのお客さまでいらっしゃいます。
当時の会社は、変額年金推しでした。
そのため、６年前に、変額年金で資産運用をスタートなさいました。
最初に投資した金額は５０万円です。
毎月の積立は３万円でしたが、途中で６万円に増やしています。
投資総額は４８５万円です。
それが現在、６３５万３１９８円に増えてくれています。
１５０万３１９８円の利益です。
その後、変額年金の積立をストップし、ＳＢＩ証券で投資信託を購入しました。
これで手数料を大幅に抑えることができます。
投資総額は１６６万４千円です。
それが今、１７７万１４１６円になってくれています。
１０万７４１６円のプラスです。
また、６年前に、ご主人の勤務先の確定拠出年金も見直しをしました。
これまでの拠出総額は１９６万２１６６円です。
それが今、３４０万４９４円になってくれています。
１４３万８３２８円のプラスです。
それから、半年ほど前に、お子さんもジュニアＮＩＳＡをスタートしました。
月１万円ずつの積立です。
投資総額は６万４千円です。
それが現在、６万５１４９円に増えています。
１１４９円の利益です。
ご家族分を合計すると、３０５万１２４０円のプラスです。
親御さんも、お子さんも、行っていることは同じです。
キホンさえ分かれば、家族で効率良く増やすことができるようになりますよ。＾＾