おはようございます、木村久美です。４３歳パート主婦の方の運用事例です。
これまでは、貯蓄の方法として、保険を利用されていました。
東京海上日動あんしん生命の長割り終身です。
しかし、ＮＩＳＡに興味がありチャレンジしてみたい、ということで、昨年の９月に口座を開設しスタートなさいました。
初期投資額は２５０万円です。
毎月１万５千円の積立もスタートしました。
これまでの投資総額は、２６０万５００１円です。
それが現在、２７９万９４７円に増えてくれています。
１８万５９４６円の利益です。
それから、ご主人のお勤め先に導入されている確定拠出年金も、同時に見直しをしました。
拠出総額は、４２８万１１８６円です。
それが今、５４８万４１８１円に増えてくれています。
１２０万２９９５円のプラスです。
確定拠出年金とＮＩＳＡを合計すると、１３８万８９４１円の利益です。
確定拠出年金とＮＩＳＡは、制度は異なりますが、行っていることはまったく同じです。
キホンが分かれば、どちらも上手に活用することができるようになります。