こんにちは、木村久美です。扶養内で働いていらっしゃる、５２歳パート主婦の方の運用事例です。
この方に鬼塚がお会いしたのは４年ほど前です。
以前、鬼塚が勤めていたＦＰ会社は、ソニー生命の変額年金推しでした。
そのため、変額年金をスタートなさっています。
これまでの積立総額は、１３６万９２９２円です。
ソニー生命の管理画面で運用成績を確認すると、年利７．２２％でした。
年利しか表示されないため、エクセルで評価額を計算しました。
現在、１５６万１８円になってくれている、という計算です。
１９万７２６円の利益です。
当時、まとまったお金があったので、エース証券で投資信託もスタートなさいました。
なぜエース証券なのかは、さきほどと同じ理由です。
その後、２年前にすべて解約し、ＳＢＩ証券で投資信託を購入しました。
ご夫婦で６００万円ずつ購入しています。
まず奥さまから見ていきましょう。
初期投資６００万円、毎月３万円の積立です。
これまでの投資総額は６９３万２６０３円です。
それが今、８６７万７８３５円になってくれています。
１７４万５２３２円のプラスです。
次にご主人です。
初期投資６００万円、毎月６万円、ボーナスで３６万円上乗せしています。
これまでの投資総額は８２５万３１１２円です。
それが現在、１０２１万６７８２円に増えてくれています。
１９６万３６７０円のプラスです。
それから、ご主人の勤務先に、確定拠出年金が導入されています。
こちらも４年前に見直しをしました。
拠出総額は、３１３万７６７０円です。
それが今、４４７万５０８０円に増えてくれています。
１３３万７４１０円の利益です。
変額年金と投資信託、確定拠出年金を合計すると、５２３万７０３８円のプラスです。
なぜこのように増やすことができているのか？
決して難しいことをしているわけではありません。
どなたにでも出来るシンプルな方法を実践なさっているだけです。＾＾