こんばんは、木村久美です。５２歳パート主婦の方の運用事例です。
鬼塚が独立する前に勤めていたＦＰ会社のときからのお客様です。
当時の会社がソニー生命の変額年金推しだったため、現在も変額年金を利用されています。
毎月３万６２７円の積立をなさっています。
これまでの積立総額は、１１６万３８２６円です。
管理画面で運用成績をチェックしてみると、年利６．９８％でした。
画面上では評価額が分からないので、エクセルで試算してみました。
すると、１３０万１１５８円という計算結果になりました。
１３万７３３２円の利益です。
それから、３年前に証券会社に口座を開設し、投資信託もスタートなさいました。
２０１５年に、１０５８万４千円分購入、
２０１６年に、６８５万円追加投資、
２０１７年に、１２０万円追加投資をしました。
これまでの投資総額は、１８６３万４０００円です。
それが今、２３４２万９６４９円に増えてくれています。
４７９万５６４９円の利益です。
そしてご主人も３年前に投資をスタートしました。
個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）です。
これまでの拠出総額は６４万４０００円です。
それが今、７１万８３４４円に増えてくれています。
７万４３４４円の利益です。
変額年金、投資信託、個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）を合計すると、５００万７３２５円のプラスです。
投資をされている間、大きな相場変動を、何度も経験なさっています。
２０１５年はチャイナショックがありました。
２０１６年はイギリスのＥＵ離脱問題、２０１７年は北朝鮮のミサイル問題もありました。
しかし、投資のことがきちんと理解できていれば、相場が大きく変動しても動じることはありません。
そのような時も変わらず淡々と続けることで、結果、資産を増やすことができるようになるわけです。
あなたも一喜一憂せずどっしり構えて投資ができるようになりますよ。＾＾