こんにちは、木村久美です。３１歳会社員の方の運用事例です。
最初に事務所にお越しになられたのは、３年前です。
お勤め先の確定拠出型年金のご相談でした。
確定拠出型年金は、定期預金を選んでいたため、まったく増えていないという状況でした。
個別相談を受け、投資信託へ全額スィッチングしました。
これまでの拠出総額は、１１２万３３２１円です。
それが現在、１３３万５４７５円に増えてくれています。
２１万２１５４円の利益です。
また、確定拠出型年金のほかに、ＮＩＳＡもスタートしました。
初期投資で１００万円、毎月積立で１万５千円の投資です。
投資総額は、１５８万円です。
それが今、１８６万４３５０円になってくれています。
２８万４３５０円のプラスです。
ＮＩＳＡと確定拠出型年金を合計すると、４９万６５０４円の利益です。
ＮＩＳＡと確定拠出型年金は、それぞれ制度が違いますが、行っていることはまったく同じです。
しくみがきちんと理解できれば、どちらも上手に活用できるようになります。
いったいどんな方法で、このように増やせるようになるのか？