確定拠出年金、ターゲットイヤーファンドのメリットは?

こんにちは。木村 久美です。

47歳の方より、個人型確定拠出年金の運用についてご質問です。

SBI証券で、リスクの低いバランス型のプランを探しています。

その中で、ターゲットイヤーファンド「セレブライフ・ストーリー」が、目につきました。

20年後を目安に考えた場合、他のバランス型よりもメリットはあるのでしょうか?

 

まず、ターゲットイヤーファンドとは、年齢があがると共に、リスクがさがり、定年が近づくにつれ、安定的な運用に自動で調整してくれるファンドのことです。

つまり、年齢があがるにつれて、債券の割合が増えていく、ということになります。

目標期間で、自動的に資産配分が切り替わっていくので、運用に慣れていない方にとって利用しやすい点が魅力だと思います。

また、もう少しリターンを期待したい場合は、「SBI資産設計オープン(スゴ6)資産成長型」も選択肢になりますよ。

「セレブライフ・ストーリー」よりも積極的な運用になっており、よりインフレに強いファンドとなります。

ただ、いずれにしても、運用は、完全にお任せになってしまいます。

そのため、ご自身が希望される運用のスタイルと合っているか、適宜、運用状況をチェックしてくことも必要かと思います。

完全にお任せではなく、ご自身に合った、より効率の良い貯蓄方法は、こちらで学んでいただけますよ。^^

 

鬼塚FP事務所

西鉄福岡(天神)駅南口から徒歩3分
福岡市中央区今泉1-17-22 I.CUBE 501(アクセス
092-406-4402

自宅で学べる!セミナーDVDラインナップ
コンサルティング(対面、スカイプ、電話)
お金が貯まった事例
テレビ出演実績 ・雑誌、新聞掲載実績

会社員、公務員、個人事業主、自営業、専従者、専業主婦、パート主婦、シングルマザー、育児休業中の方などから、コンサルティングのご依頼を頂いております。

銀行や郵便局の預金・貯金、投資信託、個人型確定拠出年金・企業型確定拠出年金、ニーサ・ジュニアNISAなど、ファイナンシャルプランナーによるセミナーや個別相談。

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です