つみたてNISAの上手な活用法

こんばんは、木村久美です。今年から、NISAに新たな仲間が加わりました。

つみたてNISAです。

これまでの一般NISAと同じように、運用で得られる利益に対して税金が引かれません。

ただ特徴はそれぞれ異なります。

その違いのひとつとして、つみたてNISAは、債券で運用する投資信託が購入できません。

債券を組み入れた、バランス型ファンド、というものはあります。

「じゃあ、バランス型ファンドを選んでおけばいいんじゃないですか?」

と思う方がいらっしゃるかもしれません。

ところが、バランス型ファンドには、ある弱点があります。

その弱点とはいったい何なのか?

その弱点を理解したうえで、つみたてNISAを利用するならどんな方法があるのか?

3月25日に東京で開催する、

税金が0円になるお得なNISA!初歩から応用までNISAフル活用セミナー

で詳しくお話していきますね。

講師は、当事務所代表の鬼塚です。

NISAのことがサッパリ分からないという方もご安心くださいね。

初歩から図解入りで、分かりやすくお伝えいたします。^^

受講後には、初歩から応用まで理解し、すぐに実践できるようになりますよ。

募集は2月27日夜8時のメルマガから開始いたします!

 

鬼塚FP事務所

西鉄福岡(天神)駅南口から徒歩3分
福岡市中央区今泉1-17-22 I.CUBE 501(アクセス
092-406-4402

自宅で学べる!セミナーDVDラインナップ
コンサルティング(対面、ZOOM、スカイプ)
お金が貯まった事例
テレビ出演実績 ・雑誌、新聞掲載実績

会社員、公務員、個人事業主、自営業、専従者、専業主婦、パート主婦、シングルマザー、育児休業中の方などから、コンサルティングのご依頼を頂いております。

銀行や郵便局の預金・貯金、投資信託、個人型確定拠出年金・企業型確定拠出年金、ニーサ・ジュニアNISAなど、ファイナンシャルプランナーによるセミナーや個別相談。

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シングルマザーの方がNISAとジュニアNISAと確定拠出年金をフル活用!55万9131円のプラスです。

こんばんは、木村久美です。NISAとジュニアNISAと確定拠出年金をフル活用している事例です。

40歳シングルマザーの方が、1年ほど前に当事務所へコンサルにお越しになりました。

そしてNISA口座を開設し、投資信託をスタートしました。

初期投資額は30万円です。

毎月1万5000円の積立と、ボーナスで10万円ずつ上乗せしています。

これまで投資した金額は、56万5000円です。

それが現在、66万6642円に増えてくれています。

10万1642円の利益です。

それから、お子さんのためにジュニアNISAもスタートしました。

毎月1万円の積立です。

積立総額は10万円です。

それが現在、11万384円に増えてくれています。

1万384円のプラスです。

また、お勤め先の会社に確定拠出年金が導入されていました。

商品を選び直し、比率も変更しました。

これまでの拠出総額は119万8280円です。

それが、164万5385円に増えてくれています。

44万7105円の利益です。

確定拠出年金とNISAとジュニアNISAを合計すると、55万9131円のプラスとなっています。

最初に設定しておけば、あとはほったらかしでこのように増えてくれています。

株価や為替の変動をチェックをする必要がありません。

家事や育児、仕事に忙しくされているシングルマザーの方にピッタリの貯蓄法です。^^

 

 

 

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個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の評判を聞くけど、どの運営管理機関を選べばよいのか分かりません!

こんばんは、木村久美です。個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の評判を聞き、質問を頂く機会が増えてきております。

個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)は、お金を増やしながら、所得税や住民税も安くすることができます。

毎月の拠出(積立)額も、最低5千円からと気軽に始めることができます。

そんな話を聞いて早く始めたい!と思われる方が増えております。^^

ただ、その前に、大きな壁が立ちはだかります。

「いったいどの運営管理機関を選べばいいのか?」というものです。

どんな運営管理機関があるのか、個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の公式サイトで確認することができます。

ただ、見てみると分かりますが、運営管理機関はとてもたくさんあります。

あまりにもたくさんあるので、このように思ってしまうかもしれません。

「馴染みのある、最寄りの金融機関でいいかな」と。

ただ、そのような理由で決めるのは、ちょっと早いかもしれません。

実は、どの運営管理機関を選ぶかで、将来受取れるお金がずいぶんと変わってきます。

選ぶポイントは、大きく2つあります。

1つめは、運営管理手数料が安いこと。

運営管理機関もボランティアでやっているわけではありませんので、手数料はかかります。

ただ、その手数料は、低いところと高いところでは、3倍以上も差があります。

2つめは、信託報酬が低い商品を扱っていること。

信託報酬というのは、投資信託を保有中にかかる手数料のことです。

つまり、この2つから言えることは、いかにコストを下げるかが大切、ということです。

ただ、選ぶポイントはこれだけではありません。

サービスの充実度なども重要になってきます。

では、いったいどこを選べばよいのか?

必要な条件をすべて満たしている運営管理機関はこちらでお伝えしています。^^

 

鬼塚FP事務所

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